下单前先算清楚:这一笔如果止损被打掉,你最多亏多少钱。填四个数字,就知道该买多大仓位,而不是凭感觉重仓。
结果是数学换算,不代表这笔一定盈利或安全。市场跳空、滑点、爆仓机制都可能让实际亏损大于计划。仓位再小,风险也不为零。
| 单笔风险 | 连亏 5 次剩余 | 连亏 10 次剩余 | 适合谁 |
|---|---|---|---|
| 1% | 约 95% | 约 90% | 新手 / 稳健 |
| 2% | 约 90% | 约 82% | 有经验、能守纪律 |
| 5% | 约 77% | 约 60% | 偏激进,回撤会很痛 |
| 10% | 约 59% | 约 35% | 接近赌博,不建议 |
数字为按单笔亏损连续发生的粗略估算,说明的是「风险定得越大,一段坏运气就能把账户打穿」这件事,不是收益预测。
会算仓位,是走在多数新手前面了。真要按计划买卖,先有个能出入金的币安账户。用邀请码 BN771 注册,手续费最高 20% 减免*。
用 BN771 注册 Binance →很多人下单前只想「我看好它,买多少」,却没想过「万一看错了,我认亏多少」。仓位管理把这个顺序倒过来:先定好一笔交易你愿意亏账户的百分之几,再倒推该买多少数量。这样即使连错几次,账户也不会伤筋动骨。
算法很简单。你愿意亏的钱 = 账户资金 × 单笔风险%;每单位的风险 = 入场价和止损价之间的差;把前者除以后者,就是能买的数量。比如账户 2000 U、单笔认亏 1%(20 U),入场 60000、止损 57000,每个币的风险是 3000 U,你其实只能买 20÷3000 ≈ 0.0067 个 BTC。听起来很少,但这正是控制风险的意义——止损被打到,你也只亏那 20 U。
新手常见的三个坑:一是没设止损,那这个计算就无从谈起,「亏多少」变成了无底洞;二是把风险定得太大,5%、10% 一笔,几次坏运气账户就少一半;三是止损设得离入场太近,一点正常波动就被扫出去,来回止损照样磨损本金。多数长期活下来的交易者,单笔风险都控制在 1%–2% 这个区间。
还要提醒:这个工具算的是现货口径的名义仓位。如果你用合约加杠杆,同样的止损距离,亏损会被放大,爆仓价也可能先于止损价触发。杠杆越高越容易被行情的一根插针带走,新手阶段最好先把杠杆放一边。想搞清楚爆仓怎么算,可以再看爆仓价计算器。